Planificación Financiera Europea (EFPA)

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Temario: EVALUACIÓN INICIAL
VÍDEO PRESENTACIÓN
1. SISTEMA FINANCIERO.
Introducción
Objetivos
Mapa Conceptual
1.1. Introducción al sistema financiero y política monetaria.
1.2. Magnitudes macroeconómicas e indicadores de coyuntura.
1.3. Magnitudes macro e indicadores de coyuntura.
1.4. Magnitudes macro e indicadores de coyuntura de la economía de EE.UU.
Recuerda
Autoevaluación 1
2. MERCADOS DE RENTA VARIABLE
Introducción
Objetivos
Mapa Conceptual
2. 1. Mercado de acciones y la contratación en bolsa.
2.2. Operaciones bursátiles especiales, índices bursátiles y análisis bursátil.
2.3. Análisis técnico y Chartista. Mercado de divisas y otros métodos de valoración.
Recuerda
Autoevaluación 2
3. MERCADOS DE DERIVADOS
Introducción
Objetivos
Mapa Conceptual
3.1. Introducción y principales contratos de futuros y opciones
3.2. Estrategias con futuros y opciones: Productos estandarizados.
Recuerda
Autoevaluación 3
4. MERCADOS DE RENTA FIJA
Introducción
Objetivos
Mapa Conceptual
4.1. Mercado de renta fija y operaciones financieras básicas.
4.2. Mercado de Renta Fija Privada, Rating y Valoración.
4.3. Valoración de los tipos de renta. Gestión de carteras de renta fija y estructura Temporal de los Tipos de Interés.
4.4. Medición de la gestión del Riesgo en activos de renta fija.
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Autoevaluación 4
5. INSTITUCIONES DE INVERSIÓN COLECTIVA.
Introducción
Objetivos
Mapa Conceptual
5.1. Introducción a las instituciones de inversión colectiva: definición, elementos y tipología.
5.2. Estrategia con IICs. Hedge Funds.
Recuerda
Autoevaluación 5
6. SELECCIÓN DE INVERSIONES
Introducción
Objetivos
Mapa Conceptual
6.1. El Binomio rentabilidad-riesgo en la gestión y selección de inversiones.
6.2. Gestión de carteras.
6.3. Optimización de carteras, eficiencia en los mercados de capitales y formulario aplicable a la selección de inversiones.
Recuerda
Autoevaluación 6
7. PLANIFICACIÓN FINANCIERA.
Introducción
Objetivos
Mapa Conceptual
7.1. Importancia de la Planificación Financiera para el Inversor.
7.2. Planificación financiera de la previsión.
7.3. Planificación financiera de la sucesión.
Recuerda
Autoevaluación 7
8. FISCALIDAD.
Introducción
Objetivos
Mapa Conceptual
8.1. Impuestos básicos del sistema fiscal español (I): Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas e Impuesto sobre el Patrimonio.
8.2. Impuestos básicos del Sistema Fiscal Español (II): El Impuesto sobre Sociedades
8.3. Impuestos básicos del Sistema Fiscal Español (III): El Impuesto de Sucesiones y Donaciones y el Impuesto sobre la Renta de No Residentes.
Recuerda
Actividad colaborativa de foro - Inversión de herencia
Autoevaluación 8
9. SEGURIDAD SOCIAL, SEGUROS Y PENSIONES.
Introducción
Objetivos
Mapa Conceptual
9.1. Planificación financiera y Seguridad Social. Seguros.
9.2. El sistema de reparto de la Seguridad Social.
9.3. Planificación financiera.
9.4. Fundamentos técnicos del seguro.
9.5. Aspectos legales e institucionales.
9.6. Seguros de vida.
9.7. Planes de pensiones.
Recuerda
Autoevaluación 9
10. PLANIFICACIÓN INMOBILIARIA.
Introducción
Objetivos
Mapa Conceptual
10.1. Aspectos concretos de la planificación inmobiliaria.
Recuerda
Autoevaluación 10
11. CUMPLIMIENTO NORMATIVO
Introducción
Objetivos
Mapa Conceptual
11.1. Protección del inversor, blanqueo de capitales, marco normativo español y protección de datos.
11.2. MiFID: aspectos prácticos y su relación con el plan de acción de los servicios financieros.
Recuerda
Autoevaluación 11
CASO PRÁCTICO FINAL
GLOSARIO
BIBLIOGRAFÍA
EXAMEN FINAL

Competencias: OBJETIVO GENERAL:
Establecer y definir la relación cliente-planificador, para obtener la información financiera relevante del cliente, analizar y evaluar la situación financiera actual, identificar los objetivos financieros, el desarrollo y ejecución del plan financiero personal y realizar una revisión periódica del plan financiero.
OBJETIVOS ESPECÍFICOS:
Unidad 1

Conceptualizar el Sistema financiero, profundizando en aquellos aspectos que, por su relevancia, supongan mayor interés.
Informar sobre la composición general del sistema financiero, su estructura y elementos que lo conforman.
Tratar los indicadores económicos como herramientas eficientes en el análisis de la economía pasada, presente y futura.

Unidad 2

Determinar la estructura del mercado de valores y conocer sus principales actores.
Dar una visión general para conocer la inversión en bolsa conociendo los tipos de órdenes bursátiles, gastos y comisiones.
Diferenciar los distintos tipos de activos de renta variable poniendo especial atención en las acciones.

Unidad 3

Conocer los distintos tipos de operaciones bursátiles: movimientos de capital, ofertas públicas de adquisición, suscripción y exclusión.
Conocer los distintos tipos de productos derivados y el mercado que los alberga, profundizando en los futuros y las opciones.
Estudiar las estrategias con futuros, opciones y combinaciones de estos: los conocidos productos estructurados.

Unidad 4

Informar sobre la formación general de los precios de los contratos de futuros y opciones.
Estudiar el mercado de deuda pública y el mercado privado de los activos de renta fija.
Informar sobre el valor temporal del dinero y las matemáticas financieras que permiten valorar los productos de renta fija.

Unidad 5

Tratar las agencias de calificación como organismos necesarios para que funcione el sistema de rating.
Resaltar la regulación de la Instituciones de Inversión Colectiva (IIC) de nuestro ordenamiento jurídico.
Conceptualizar y distinguir las IIC de carácter financiero y no financiero e incidir en las Sociedades de Inversión y en los Fondos de Inversión.

Unidad 6

Destacar la operativa de las IIC, los intervinientes y repasar ciertos procesos de seguimiento de las inversiones.
Manejar las técnicas de análisis económico de un proyecto de inversión.
Conocer los métodos y herramientas de análisis y gestión del riesgo en inversiones.

Unidad 7

Precisar los niveles de riesgo mediante análisis de sensibilidad.
Conceptualizar el análisis de recursos como una herramienta necesaria para evaluar las distintas alternativas de inversión y financiación disponibles o potenciales.
Aprender el valor de las proyecciones futuras y sus consecuencias a fin de realizar una toma de decisiones eficiente.

Unidad 8

Informar sobre la previsión financiera empresarial e individual.
Conocer los obligados a presentar el Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas y los supuestos de sujeción y exención.
Calcular los rendimientos que forman parte de las bases liquidables sujetas a gravamen del Impuesto, estableciendo la distinción según la fuente de renta procedente.

Unidad 9

Establecer las competencias de las Comunidades Autónomas de régimen común y foral en relación con el impuesto sobre Sucesiones y Donaciones, así como la determinación del ámbito de aplicación del mismo.
Tener conocimiento del Régimen General de la Seguridad Social.
Tratar el seguro como relación contractual con ventajas en nuestro ahorro.

Unidad 10

Definir una gestión eficaz de los planes de pensiones y sus modalidades.
Conceptualizar la inversión inmobiliaria, definiendo sus principales características y la importancia de la rentabilidad-riesgo.
Estudiar la figura de los fondos de inversión inmobiliaria como vehículos de inversión colectiva.
Tratar otras formas de inversión inmobiliaria, informando sobre su fiscalidad.

Unidad 11

Conocer los elementos esenciales de la protección de datos, normativa aplicable y el régimen sancionador.
Tratar el blanqueo de capitales y su impacto social.
Estudiar la normativa MiFID y su contexto normativo.