Asesor Productos de Inversión

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Temario: EVALUACIÓN INICIAL
PRESENTACIÓN
1. ASESORAMIENTO Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA
Introducción
Objetivos
Mapa Conceptual
1.1 El asesoramiento financiero.
1.2 La relación entre el cliente y el asesor financiero: la confidencialidad.
1.3 Perfil del cliente y objetivos: plazos, rentabilidad, riesgo.
1.4 El ciclo vital del cliente y la planificación financiera.
1.5 Segmentación de clientes: el cliente de banca personal.
1.6 El negocio de la banca privada.
1.7 Implantación, seguimiento y revisión del plan financiero o financial planning.
Recuerda
Autoevaluación 1
Actividad práctica 1

2. ÉTICA Y CÓDIGOS DE CONDUCTA
Introducción
Objetivos
Mapa Conceptual
2.1 Protección del inversor.
2.2 Prevención del blanqueo de capitales.
2.3 Protección de datos personales.
2.4 Directiva de mercados e instrumentos financieros (mifid).
2.5 Código ético: significado y papel de la ética profesional.
Recuerda
Autoevaluación 2

3. MATEMÁTICA FINANCIERA BÁSICA
Introducción
Objetivos
Mapa Conceptual
3.1 El valor del dinero en el tiempo.
3.2 Interés simple e interés compuesto. Actualización, capitalización y descuento.
3.3 Rentas financieras básicas.
3.4 Rentabilidad aritmética y geométrica.
3.5 Interés nominal-interés efectivo anual.
3.6 Conceptos básicos de estadística.
Recuerda
Autoevaluación 3

4. CONCEPTOS MACRO Y MICROECONÓMICOS BÁSICOS
Introducción
Objetivos
Mapa Conceptual
4.1 Introducción.
4.2 El PIB y sus distintos componentes.
4.3 Pnb real y nominal.
4.4 Indicadores de precios: IPC.
4.5 Inflación y crecimiento.
4.6 Fluctuaciones económicas y su repercusión en el empleo.
4.7 Efectos de las estrategias de política monetaria.
4.8 Sistema financiero español y europeo: el banco central europeo.
4.9 Los tipos de interés de referencia.
Recuerda
Autoevaluación 4

5. MERCADOS MONETARIOS
Introducción
Objetivos
Mapa Conceptual
5.1 Mercado monetario y mercado de capitales.
5.2 Valores negociables, instrumentos financieros, servicios de inversión y actividades complementarias.
5.3 Fijación de precios de los activos monetarios.
5.4 Los activos bancarios.
5.5 Deuda pública a corto plazo.
5.6 Activos empresariales a corto plazo.
Recuerda
Autoevaluación 5

6. MERCADOS DE RENTA FIJA
Introducción
Objetivos
Mapa Conceptual
6.1 El mercado de capitales.
6.2 Activos de renta fija: concepto, elementos, plazos.
6.3 Los bonos u obligaciones.
6.4. Bonos y obligaciones del estado: deuda pública a medio y largo plazo.
6.5 Renta fija privada: las obligaciones privadas.
6.6 El mercado primario de renta fija y el mercado gris.
6.7 Los mercados secundarios de renta fija.
6.8 Rentabilidad y precio de una obligación.
6.9 Medidas de rentabilidad: tipos de interés.
6.10 Riesgo asociado a las variaciones de los tipos de interés.
6.11 El riesgo de crédito y el rating.
Recuerda
Autoevaluación 6
Actividad práctica 2

7. MERCADOS DE RENTA VARIABLE
Introducción
Objetivos
Mapa Conceptual
7.1 El mercado de valores en España: funciones, características.
7.2 Estructura del mercado de valores: principales actores.
7.3 El mercado de valores español: sistemas de contratación, horarios.
7.4 Cómo invertir en bolsa.
7.5 Los tipos de órdenes bursátiles.
7.6 Gastos y comisiones de las operaciones bursátiles.
7.7 Los índices bursátiles: el IBEX 35.
7.8 Los activos de renta variable: las acciones.
7.9 Otros activos de renta variable: warrants, certificados, etf.
7.10 Tipos de operaciones bursátiles: ampliaciones, opv, opas, etc.
7.11 Los segundos mercados y las acciones de pymes.
7.12 El inversor en bolsa.
Recuerda
Autoevaluación 7

8. MERCADOS DE DIVISAS
Introducción
Objetivos
Mapa Conceptual
8.1 Las divisas: concepto y clases.
8.2 El mercado de divisas.
8.3 Tipos de cambio y cotización del mercado de divisas.
8.4 Teorías sobre la determinación del tipo de cambio.
8.5 Funcionamiento de los mercados de divisas: spot, swap, forward.
Recuerda
Autoevaluación 8
Actividad práctica 3

9. FONDOS DE INVERSIÓN
Introducción
Objetivos
Mapa Conceptual
9.1 Regulación de las instituciones de inversión colectiva en España.
9.2 Las IIC financieras: fondos y sociedades de inversión mobiliaria.
9.3 Las IIC de carácter no financiero.
9.4 Fondos de inversión: concepto y características.
9.5 Operativa de los fondos de inversión: intervinientes, traspasos, comisiones.
9.6 Tipos de fondos de inversión según su política de inversión.
9.7 Clasificación de los fondos de inversión.
9.8 Rentabilidad de los fondos de inversión.
9.9 El seguimiento de una inversión en fondos: benchmark y sharpe ratio.
9.10 Sociedades de inversión: definición y características generales.
9.11 Sociedades de inversión de capital variable (SICAV).
9.12 Sociedades de inversión inmobiliaria (SII).
Recuerda
Autoevaluación 9

10. MERCADO DE DERIVADOS
Introducción
Objetivos
Mapa Conceptual
10.1 Opciones y futuros. Introducción.
10.2 Antecedentes de los futuros: los forward.
10.3 Características principales de los futuros.
10.4 Precio teórico de un futuro.
10.5 Operaciones con futuros.
10.6 Las opciones: concepto y tipos.
10.7 El mercado de derivados en España.
10.8 Operativa de compra y venta de opciones y futuros.
10.9 El concepto de apalancamiento.
10.10 Depósitos estructurados y warrants.
Recuerda</

Competencias: OBJETIVO GENERAL:
Adquirir conocimientos de los productos financieros y la normativa legal de inversiones analizar inversiones financieras de escaso riesgo y proporcionar soluciones eficientes.
OBJETIVOS ESPECÍFICOS:
Unidad 1

Conocer la figura del Cliente, desde la perspectiva del asesoramiento financiero.
Distinguir el cliente de banca personal y banca privada.
Realizar un acercamiento al negocio de la banca privada.

Unidad 2

Conocer las principales medidas de protección del inversor.
Identificar las obligaciones de prevención de blanqueo de capitales establecidas por ley para los sujetos obligados.
Aplicar la normativa en Protección de Datos en el ámbito empresarial.
Conocer la Directiva de mercados e instrumentos financieros (mifid).
Plantear el significado y papel de la ética profesional en el Asesoramiento Financiero.

Unidad 3

Adquirir los conocimientos del cálculo financiero necesarios para aplicar a tareas empresariales.
Realizar los cálculos habituales de capitalización de rentas y descuentos.
Relacionar descuento e interés y establecer la equivalencia entre capitales.
Conocer conceptos esenciales de estadística.

Unidad 4

Estudiar las magnitudes que miden la productividad de un país: PIB y PNB.
Analizar el efecto de la inflación en la economía.
Conocer la importancia de los bancos centrales y la política económica.
Introducir los tipos de interés más usados por las entidades bancarias.

Unidad 5

Estudiar los valores negociables del mercado de capitales.
Conocer los productos que ofrecen el sector bancario a sus clientes.
Ver los productos financieros que ofrece el estado al inversor.
Introducción a los activos financieros empresariales de corto plazo.

Unidad 6

Profundizar en los activos financieros de renta fija.
Ver los diferentes tipos de renta fija que hay en el mercado.
Estudiar el mercado de deuda pública y el mercado privado de los activos de renta fija.

Unidad 7

Conocer las características y funciones que determinan el mercado de renta variable en España.
Determinar la estructura del mercado de valores y conocer sus principales actores.
Atender a los distintos sistemas de contratación y horarios.
Dar una visión general para conocer la inversión en bolsa conociendo los tipos de órdenes bursátiles y gastos y comisiones.
Diferenciar los distintos tipos de activos de renta variable con especial atención a las acciones.
Conocer los distintos tipos de operaciones bursátiles como movimientos de capital, ofertas públicas de adquisición, suscripción y exclusión.

Unidad 8

Ofrecer un concepto de divisas y dar a conocer el mercado de divisas, Forex, en el que se intercambian las mismas.
Entender el funcionamiento del mercado de divisas, sus funciones y principales operaciones.
Repasar las principales teorías sobre la determinación del tipo de cambio.
Conocer el funcionamiento de los mercados de divisas, incidiendo en las operaciones al contado y a plazo y resaltando los principales medios de cobertura del riesgo del tipo de cambio.

Unidad 9

Resaltar la regulación de la Instituciones de Inversión Colectiva (IIC) de nuestro ordenamiento jurídico.
Conceptualizar y distinguir las IIC de carácter financiero y no financiero e incidir en las Sociedades de Inversión y en los Fondos de Inversión.
Destacar la operativa de las IIC, los intervinientes y repasar ciertos procesos de seguimiento de las inversiones.

Unidad 10

Conocer el funcionamiento de los Mercados organizados y no organizados.
Estudiar los distintos tipos de productos derivados y sus principales características.
Conocer los riesgos que encarnan este tipo de productos financieros.

Unidad 11

Resaltar los aspectos fundamentales de la gestión del riesgo, base para el entendimiento de los seguros.
Comprender el funcionamiento de los seguros bajo el ordenamiento jurídico de referencia.
Estudiar las distintas características y diferencias entre los tipos de seguros.

Unidad 12

Resaltar conceptos básicos sobre los principales productos de inversión en los que un inversor puede invertir.
Destacar la importancia de la tributación en los productos de inversión para tener en cuenta este factor de cara a la decisión finalmente tomada.
Profundizar en la fiscalidad de cada uno de los productos de inversión que se han desarrollado, incidiendo en los principales impuestos.