Asesoramiento Financiero (Mifid II)

Fecha de Inicio:

Temario: EVALUACIÓN INICIAL
VÍDEO PRESENTACIÓN

UNIDAD 1: OPERATIVA FINANCIERA
Introducción
Objetivos
Mapa Conceptual
1.1 Valor Temporal del Dinero. Capitalización y Descuento
1.2 Rentabilidad y Tipos de Interés Spot y Forward.
1.3 Rentas Financieras
1.4 Préstamos
1.5 Cuentas Corrientes
Recuerda
Autoevaluación 1

UNIDAD 2: INSTRUMENTOS Y MERCADOS FINANCIEROS
Introducción
Objetivos
Mapa Conceptual
2.1 Sistema Financiero:
2.2 Mercado de Divisas:
2.3 Mercados de Renta Fija:
2.4 Mercados de Renta Variable:
2.5 Mercados de Productos Derivados:
2.6 Productos Complejos.
Recuerda
Autoevaluación 2

UNIDAD 3: VEHÍCULOS DE INVERSIÓN
Introducción
Objetivos
Mapa Conceptual
3.1 Introducción a las Instituciones de Inversión Colectiva.
3.2 Otros Fondos de Inversión.
3.3 Análisis y Selección de Instituciones de Inversión Colectiva.
Recuerda
Autoevaluación 3

UNIDAD 4: GESTIÓN DE CARTERAS
Introducción
Objetivos
Mapa Conceptual
4.1 Conceptos Básicos de Estadística.
4.2 Riesgo y Marco de Rendimiento.
Recuerda
Autoevaluación 4

UNIDAD 5: VEHÍCULOS DE PREVISIÓN Y AHORRO
Introducción
Objetivos
Mapa Conceptual
5.1 Seguros.
5.2 Sistemas de Previsión.
Recuerda
Autoevaluación 5

UNIDAD 6: FISCALIDAD
Introducción
Objetivos
Mapa Conceptual
6.1 El Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas: Marco General.
6.2 El Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas: Marco Específico.
6.3 Impuesto de Sociedades.
Recuerda
Autoevaluación 6

ACTIVIDAD 7: CUMPLIMIENTO NORMATIVO
Introducción
Objetivos
Mapa Conceptual
7.1 Prestación de Servicios de Inversión.
7.2 Abuso de Mercado.
7.3 Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo.
7.4 Protección de Datos.
Recuerda
Autoevaluación 7

UNIDAD 8: ASESORAMIENTO Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA
Introducción
Objetivos
Mapa Conceptual
8.1 El Cliente y la Asesoría Financiera.
8.2 Recopilación de Datos del Cliente y Determinación de Objetivos y Expectativas.
8.3 Desarrollo y Presentación de un Plan de Inversión.
Recuerda
Autoevaluación 8

GLOSARIO
BIBLIOGRAFÍA
EXAMEN FINAL

Competencias: OBJETIVO GENERAL:
Obtener los conocimientos requeridos para el personal que presta asesoramiento en materia de inversión.
OBJETIVOS ESPECÍFICOS:
Unidad 1

Conocer el valor temporal de dinero.
Comprender los conceptos de rentabilidad e interés.
Estudiar las rentas financieras.
Identificar los distintos tipos de préstamos.

Unidad 2

Conocer la función del sistema financiero.
Comprender el funcionamiento de los mercados bursátiles.
Identificar los productos de renta fija y sus riesgos.
Analizar los productos de renta variable y sus riesgos.

Unidad 3

Distinguir el término de Fondo de Inversión e institución de inversión Colectiva.
Establecer quienes son las personas o entidades que participan en un Fondo de inversión.
Conocer de las modalidades de fondos de inversión.

Unidad 4

Conocer el concepto de cartera de inversión y sus distintas teorías.
Evaluar el riesgo de una cartera atendiendo al perfil del inversor.
Estudiar las funciones de utilidad para conocer la aversión al riesgo de un inversor.

Unidad 5

Definir el contrato de seguro y destacar sus elementos personales y materiales.
Ofrecer una clasificación de los distintos contratos de seguro.
Conceptualizar los sistemas de previsión social y distinguir los tipos que hay.

Unidad 6

Introducir el Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas como tributo principal al que tienen que responder los distintos inversores.
Resaltar la fiscalidad de los distintos productos de inversión y ahorro desde el punto de vista del beneficiario, partícipe o aportante.
Señalar los aspectos claves de la tributación de las operaciones en el Impuesto sobre Sociedades.

Unidad 7

Comprender qué son las empresas de servicios de inversión.
Estudiar el concepto de abuso de mercado.
Conocer las obligaciones en materia de Prevención del Blanqueo de Capitales.
Comprender las implicaciones de la LODGDD en las empresas de servicios de inversión.

Unidad 8

Comprender la relación entre la asesoría financiera y el cliente.
Estudiar los tipos de cliente de la asesoría financiera.
Conocer los datos que se deben recopilar del cliente.
Analizar los pasos necesarios para elaborar un plan de inversión.