ADGN018PO BANCA ELECTRÓNICA Y PAGOS ELECTRÓNICOS. ESTRATEGIA, OPERACIONES Y SEGURIDAD

Fecha de Inicio:

Temario:
1. Estrategia y modelos de negocio en la banca digital Evolución del sector financiero: De la banca tradicional a la banca 100% digital (Neobancos y Challenger Banks). Desintermediación financiera: El papel de las grandes tecnológicas (Big Tech) en los servicios financieros. Estrategias de omnicanalidad: Integración de sucursal física, web, app y banca telefónica. Open Banking y la Directiva PSD2: Concepto de banca abierta y compartición de datos financieros.
2. Operativa de la banca electrónica Servicios bancarios online: Gestión de cuentas, transferencias nacionales e internacionales (SEPA y SWIFT). Contratación digital: Firma electrónica y procesos de "Onboarding" (alta de clientes a distancia). Mercados financieros digitales: Inversión online, brókers digitales y gestión de carteras. Atención al cliente digital: Uso de asistentes virtuales y gestión automatizada de incidencias.
3. Medios y sistemas de pago electrónicos Tarjetas de pago: Tecnología EMV, Contactless y tarjetas virtuales de un solo uso. Pagos móviles: Funcionamiento de monederos digitales (Wallets) como Apple Pay, Google Pay y Samsung Pay. Sistemas de pago inmediato: Funcionamiento de Bizum y transferencias instantáneas. Comercio electrónico (e-Commerce): Pasarelas de pago (TPV Virtual), PayPal y gestión de cobros recurrentes. Nuevas tendencias: Criptoactivos, monedas digitales de bancos centrales (CBDC) y pagos biométricos.
4. Seguridad en las transacciones digitales Autenticación reforzada (SCA): El factor de doble autenticación (2FA) y biometría (huella, reconocimiento facial). Criptografía y protocolos seguros: Uso de certificados SSL/TLS y cifrado de datos extremo a extremo. Fraude en banca electrónica: Identificación y prevención de Phishing, Pharming, Vishing y Smishing. Seguridad en dispositivos móviles: Riesgos de redes Wi-Fi públicas y seguridad de las apps bancarias.
5. Marco legal y protección del usuario Regulación de servicios de pago: Análisis profundo de la directiva PSD2 y normativas del Banco de España. Protección de datos (RGPD): Gestión de la privacidad y consentimiento en el uso de datos financieros. Prevención del blanqueo de capitales (PBC): Procedimientos KYC (Know Your Customer) en entornos digitales. Derechos del consumidor financiero: Procedimientos de reclamación ante cargos no autorizados.

Competencias: Analizar el ecosistema de la banca y los pagos digitales || Definir estrategias de transformación digital en entidades || Gestionar operaciones y procesos de banca a distancia || Implementar protocolos de seguridad y autenticación reforzada || Evaluar los diferentes medios de pago electrónico y móvil || Identificar los riesgos operativos y de ciberseguridad || Aplicar la normativa legal y de protección al consumidor || Optimizar la experiencia de usuario en canales digitales || Analizar tendencias como Blockchain y banca abierta || Supervisar la prevención del fraude en transacciones online